理财师对投资者说的5类话术,你一定要懂

时间:2018-01-15 热度:
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  理财师对投资者说的5类话术,你一定要懂

  从2017年开始,股市开始从2700点开始震荡上涨,增加了投资者对市场的关注,大家又在忙着寻找适合自己投资的产品,对于什么都不懂的的小白来说,理财师会对投资者常说的5类销售话术,站在理财师的角度,怎么把产品介绍给适合的客户,欢窜话术网小编今天过年在这里总结一下,欢迎大家学习分享,方便投资者了解其中的套路。

  话术一

  客户:我投资的基金亏损严重,有没有解套的方法?

  理财师:您在申购基金时,时间点没有选择对,正好遇到市场调整下跌时的高点买入,所以目前亏损严重,不过您现在也不用太担心,市场还不算高点,只是短期回调,后市还会出现上涨,用时间换空间方法帮您解套。

  建议您:市场出现下跌时,选择加仓方法,可平摊投资的成本,在行情上涨后也能快速帮助您解套。

  话术二

  客户:目前大盘已经从2700点上涨到3100点,还能买基金吗?

  理财师:您说的对,大盘确实最近涨了很多,但现在的市场环境已经改善很多,风险已经大大减小,而且从2700点的时候,国家就已经开始进行股市改革,加强了对市场金融风险的监管。增加了改期方面的红利释放,政局方面开始稳定,实体经济开始变好,国外指数在不断的创新高。欢窜话术网做为投资者来说,您觉得后市上涨的机会,是不是还会继续增加呢?

  建议您:做为一个价值投资者,我们应该用长远的眼光看问题,而且市场成交量在增加,说明市场看好的机构与投资者也在不断增加,目前大盘才3100点,牛市不言顶,行情还会有机会达到6000点的,这个时间如果我们畏首畏脚的把机会错过了。

  话术三

  客户:我的基金已经套了,有机会也没有钱买了。

  理财师:2015年大盘开始下跌,很多和您一样的投资者,基金都是被套了。不过经历这两年行情的维稳,已经有很多投资者开始不断的解套,而且开始实现收益,坚持的一个原则就是不断的进行定投,分摊成本与风险。如果您现在手中的基金还亏损很多,是不是基金配置不对,有哪些我帮您分析一下?

  建议您:可以把手中亏损的基金归整一下,如果有不适合当前行情的基金,我们可以选择先止损,配置符合热点的基金主线进行配置。减少继续持有风险,增加我们实现收益的机会。

  话术四:

  客户:我想申购一支股票类的基金,为什么你给我配置指数型基金?

  理财师:您好,您如果申购一支股票类的基金,说明您自己风险能力比较强,而且能承受下跌风险影响。之所以给您配置指数型的基金基于三点:

  第一:指数型的基金其实配置的也是股票,属于股票型基金的一种。

  第二:指数型的基金能规避基金经理操作中的风险,能有效地控制跟踪误差。

  第三:指数型的基金从数据分析跑赢大部分股票型基金,受到了很多投资者的青睐。

  建议您:选择指数型的基金省时省力,在长周期里,市场指数的业绩通常好于股票基金的平均业绩。

  话术五:

  客户:现在行情有了起色,能不能买股票型基金?

  理财师:您好,做为一个投资者,您对市场的感觉与把握比较准。最近市场经济确实开始好转,而且股市也开始出现反弹,我认为的确存在投资的机会,可以开始进场。

  建议您:如果选择投资股票型基金, 我不建议把鸡蛋全放在一个蓝子里,多元化的投资可以减少我们投资的风险,扩大收益点。 比如:30%股票型基金,20%指数型基金,40%债券型基金,10%现金根据市场行情加减仓位,这样有攻有防您说呢?

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