投资理财话术

时间:2018-01-15 热度:
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  投资理财话术

  情景 1:有一定经济基础的中年客户。

  客户:我想做点投资类的产品,但是没有经验又没有时间打理,怎么办? 理财经理:好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况,您可以考虑由专业的 机构来帮您理财, 专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络,能 够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。 客户:是的 理财经理:我们这里目前正在热销一款优质基金,叫做民生加银基金,根据沪深 综合指数走的基金,价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错 的入手时机。 客户:哦,我听说过。但是现在大盘这么跌,我的朋友买基金都亏了。 理财经理: 现在大盘正是底部, 您可以把投资看成一个波段未来 2 年之内股市肯 定能走到 3000 点以上,做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险 的,尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力,适当的投资也 是资产增值的良好途径, 要不怎么抵御物价的飞速上涨啊,您难道没有觉得现在 钱越来越不值钱了,不投资才是最具有风险的! 客户:那是的,现在什么都涨就是不张工资。好吧,尝试一下!

  情景 2:25 岁到 30 岁的年轻客户

  理财经理:您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢? 客户:我要开通一个零存整取账户。 理财经理: 我可以问一下, 您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么? 客户:就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还是。 理财经理:其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积 少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可 以很好的帮助您自己强制储蓄。 客户:是的是的,我就是这么想的。

  理财经理:我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。 客户:定投?是很多人和我说过,那是什么? 理财经理: 定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您 定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说 我们建议您做 XX 这个基金,选择每月 5 号,每月 500 元,那么系统将自动的帮 您在每月 5 号,规律性的投资 XX 这个基金 500 元,这样的投资方式,不仅可以 通过长期的一个投资, 拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增 长,是非常适合您的。而且您越早做收益越高,您看咱们的折页上面写着年华收 益如果按 8%算的话 25 岁开始定投比 30 岁开始定投要多收益 100 多万。 客户:每月 500,倒是也不多,不会造成什么影响。 理财经理:对

  ,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资, 产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因 为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益, 您的卡有带吗?我可以帮您开通 一下。 客户:好的。

  情景 3:35 岁左右的女性客户 理财经理:您好请问您要办理什么业务? 客户:我要办理一年期定期存单,是不是还要填单子? 理财经理:是的,不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红 +重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗? 客户:好,你说说看。 理财经理: 现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧 B 款保障 计划。这款产品有固定收益还有 36 种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入 1 万出头就可以一直到您 75 岁都有一个高达 30 万元额度的重疾的保障。保险期 满如果未发生佩服可以领取保额再加红利,作为养老金。 客户:听起来是还不错, 理财经理:缴费方式和领取年限都很灵活,缴费您可以 5 年 10 年 20 年缴费,保 险期限可以是 10 年 20 年最高到 75 周岁。 客户:缴费时间太长了要交 20 年的钱 理财经理: 您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障,而且 您的 50 万的银行存款不用动, 用利息做这么一个理财从第一年就能抵御 30 万的 重疾风险。保险期满直接给您 30 万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而 这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到,多划算啊!咱们女人就要对自己 好一点,早一点为以后打算,有一个长期的规划,您买了咱们这个产品,您就完 全没有后顾之忧了!您说是不是!

  客户:好吧,你说的还挺有道理的。

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